Thì DX đã nói là có chút muộn màng không bỏ nhiều tiền hơn vào Roth Ira nhân lúc lúc còn trẻ ... 

Bây giờ phải chơi theo kiểu từng năm một tính làm sao cho mình rút tiền ra từ 401K hoặc tradition Ira khoảng tiền như thế nào đó không nhẩy lên bậc thuế cao hơn thay vì trước đó nếu khéo tính một chút thì rút tiền từ Roth IRA mà đâu cần phải tính toán chi tiêu mỗi năm phải rút ra bao nhiêu thì không lạm vào chi thu

Bởi vậy ACE nào giả như đã muốn về hưu non sớm chút thì phải nên dành dụm tiền vào Roth IRA đặng sau này vừa có tiền hưu lại có thể rút tiền Roth Ira bù trừ vào khoản cần thiết mà không bị mức thuế đánh cao mặt khác lại có thể cho con mình xài roth Ira của mình luôn

401K thì một khoảng thời gian nào đó thôi việc nó cũng chuyển qua tradition IRA và hình như đến 70 tuổi thì mình "bắt buộc" phải đi ra cho chính phủ thu thuế trong khi Roth Ira thì vẫn còn nguyên sinh lời mà tiêu dần ...

Anh 72+ rồi mà vẫn là 401K, có rollover qua IRA nào đâu? Lùng bùng quá

Em lấy làm lạ ... 
Chắc anh vẫn tiếp lửa cho 401K nên nó để yên cho anh đó ...  Bây giờ anh có quyền rút ra khg bị phạt nhưng nội cái lương anh nó cũng hốt tàn bạo rồi thì huống hồ gì sau này anh ở không với tiền hưu trí mà  mà hốt 401K ra nó hốt thuế anh cũng sẽ tàn bạo lắm ....

Cua Nep mua 1 phòng à, trả có $215 bao hết chỉ tự trả tiền điện, thuế đất thì mấy trăm/năm thôi. Mua condo thì tìm tầng trệt mua để sau nay bán dễ  và HOA phải thấp, nhiều nhà không khác gì mà HOA cả hơn $300 là dội.

Nó đang để yên, hàng năm cũng không cần phải rút ra dù là 1$, anh không sợ vụ thuế vì  tiền này mình đã đóng đồng nào đâu, nếu láy ra thì họ charge vào bracket 35% (FED) và 11% (CA), gần 1 nửa, còn nếu về hưu thì tụt xuống 24% (FED) và CA thì không biết, tại vì ngay cả khi về hưu thì anh vẫn có SSA (85% của nó là Tâxable income + Pension của Raythen hàng tháng) nên cũng lot vào bracket ($85,526 to $163,300).

Vậy là nếu lấy ra bây giờ (nếu cần) thì cũng chỉ "save" được khoảng 10% thuế FED thôi

Thêm 1 chút về Roth IRA . Thay vì dùng tiền mặt chơi stock thì dùng Roth IRA chơi khỏi bị tax khi thắng , dĩ nhiên thua thì ráng chịu không được claim loss   ;-) . Ai dư chút tiền play safe thì mua stock hảng lớn ăn Dividend không lo nhiều, khỏi sợ thuế . Cần tiền thì bán stock lấy phần vốn (contribution) ra anytime không bị phạt dù under 60 . Mỗi năm chỉ đuoc contribute $6k hay $7K (trên 50+ tuoi), để dùm cho vợ/chồng (account khác) cũng đuoc nhưng phải là tiền đi làm . Income vợ chồng phải duoi 180K sau 401k before tax để tham gia.

Bữa nào anh lấy tiền ra thì sẽ bị đóng thuế coi bộ hơi bị nhiều!  

Bữa trước G cần thêm tiền để mua nhà mới, anh lấy ra 300K cash cho nó, nhưng tổng số mất đi hơn 500K mới có cho nó đó em, nó chơi khôn lắm, nó bảo bố đưa con 300K cáh thì con cho bối "hùn" vào căn nhà này, rồi mai mốt bó có "phần" để cho cháu... V/c con này xài hoang phí lắm, cho nên làm nhiều nhưng xài muốn hết luôn, đi chơi quá mạng mà, làm biếng nữa, G chỉ làm có 2 ngày 1 tuần thôi, Ch thì chăm chỉ và yêu nghề lắm

Ha ha một bên là đại gia “cash” một bên là nữ đại gia “biết” hưởng thụ...